-Volume Transaksi China Kuartal Pertama mencapai RMB46,1 miliar, naik 10,3% dari tahun ke tahun-
-Volume Transaksi Internasional Kuartal Pertama mencapai RMB2,21 miliar, naik 40,8% dari tahun ke tahun-
-Pendapatan Internasional Kuartal Pertama meningkat menjadi RMB594,8 juta, naik 32,9% dari tahun ke tahun dan menyumbang 18,8% dari total pendapatan bersih-
SHANGHAI, 16 Mei 2024 /PRNewswire/ — FinVolution Group (“FinVolution” atau “Perusahaan”) (NYSE: FINV), platform fintech terkemuka, hari ini mengumumkan hasil keuangan yang tidak diaudit untuk kuartal pertama yang berakhir pada 31 Maret 2024.
Untuk tiga bulan berakhir/per
Yoy
ubah
31 Maret 2023
31 Maret 2024
Total Volume Transaksi (RMB dalam miliar)[1]
43.4
48.3
11,3 %
Volume Transaksi (Tiongkok Daratan)[
41.8
46.1
10,3 %
Volume Transaksi (Internasional)[3]
1,57
2.21
40,8 %
Total Saldo Pinjaman Terutang (RMB dalam miliar)
62.3
65.3
4,8 %
Saldo Pinjaman Terutang (Tiongkok Daratan)[4]
61.3
64.0
4,4 %
Saldo Pinjaman Terutang (Internasional)[5]
0,95
1.27
33,7 %
Ikhtisar Operasional Pasar China Kuartal Pertama 2024
- Pengguna terdaftar kumulatif[ mencapai 158,7 juta per 31 Maret 2024, meningkat 8,3% dibandingkan dengan 31 Maret 2023.
- Peminjam kumulatif[ mencapai 25,5 juta per 31 Maret 2024, meningkat 6,3% dibandingkan dengan 31 Maret 2023.
- Jumlah peminjam unik[ untuk kuartal pertama 2024 adalah 1,8 juta, turun 18,2% dibandingkan dengan periode yang sama tahun 2023.
- Volume transaksi[ mencapai RMB46,1 miliar untuk kuartal pertama tahun 2024, meningkat 10,3% dibandingkan dengan periode yang sama tahun 2023.
- Volume transaksi yang difasilitasi untuk peminjam individu berulang[9] untuk kuartal pertama tahun 2024 adalah RMB39,3 miliar, meningkat 5,9% dibandingkan dengan periode yang sama tahun 2023.
- Saldo pinjaman yang belum dibayar[4] mencapai RMB64,0 miliar per 31 Maret 2024, meningkat 4,4% dibandingkan dengan 31 Maret 2023.
- Rata-rata pinjaman sie[10] adalah RMB10.121 untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB7.908 untuk periode yang sama tahun 2023.
- Rata-rata tenor pinjaman[11] adalah 8,2 bulan untuk kuartal pertama 2024, dibandingkan dengan 8,5 bulan untuk periode yang sama tahun 2023.
- Rasio tunggakan 90 hari+[1 adalah 2,45% per 31 Maret 2024, dibandingkan dengan 1,72% per 31 Maret 2023.
Ikhtisar Operasional Pasar Internasional Kuartal Pertama 2024
- Pengguna terdaftar kumulatif[13] mencapai 26,8 juta per 31 Maret 2024, meningkat 49,7% dibandingkan dengan 31 Maret 2023.
- Peminjam kumulatif[14] untuk pasar internasional mencapai 5,1 juta per 31 Maret 2024, meningkat 37,8% dibandingkan dengan 31 Maret 2023.
- Jumlah peminjam unik[15] untuk kuartal pertama 2024 adalah 0,85 juta, meningkat 14,9% dibandingkan dengan periode yang sama tahun 2023.
- Jumlah peminjam baru[1 untuk kuartal pertama 2024 adalah 0,34 juta, meningkat 9,7% dibandingkan dengan periode yang sama tahun 2023.
- Volume transaksi[3] mencapai RMB2,21 miliar untuk kuartal pertama 2024, meningkat 40,8% dibandingkan dengan periode yang sama tahun 2023.
- Saldo pinjaman[5] mencapai RMB1,27 miliar per 31 Maret 2024, meningkat 33,7% dibandingkan dengan 31 Maret 2023.
- Pendapatan bisnis internasional adalah RMB594,8 juta (US$82,4 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, meningkat 32,9% dibandingkan dengan periode yang sama tahun 2023, mewakili 18,8% dari total pendapatan untuk kuartal pertama tahun 2024.
Ikhtisar Keuangan Kuartal I 2024
- Pendapatan bersih adalah RMB3.165.1 juta (US$438,4 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB3.050,6 juta untuk periode yang sama tahun 2023.
- Laba bersih adalah RMB532,0 juta (US$73,7 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB689,8 juta untuk periode yang sama tahun 2023.
- Pendapatan operasional yang disesuaikan non-GAAP,[1 yang tidak termasuk biaya kompensasi berbasis saham sebelum pajak, adalah RMB658,7 juta (US$91,2 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB762,6 juta untuk periode yang sama tahun 2023.
- Laba bersih terdilusi per saham penyimpanan Amerika (“ADS”) adalah RMB1,97 (US$0,27) dan laba bersih terdilusi per saham adalah RMB0,39 (US$0,05) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB2,42 dan RMB0,48 masing-masing untuk periode yang sama tahun 2023.
- Laba bersih terdilusi non-GAAP per ADS masing-masing adalah RMB2,08 (US$0,29) dan laba bersih terdilusi non-GAAP per saham adalah RMB0,42 (US$0,06) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB2,49 dan RMB0,50 masing-masing untuk periode yang sama tahun 2023. Setiap ADS Perseroan mewakili lima saham biasa Kelas A Perseroan.
[1] Mewakili total volume transaksi yang difasilitasi di Tiongkok Daratan dan pasar internasional pada platform Perusahaan selama periode yang disajikan.
[ Mewakili volume transaksi kami yang difasilitasi di Daratan Tiongkok selama periode yang disajikan.
[3] Mewakili volume transaksi kami yang difasilitasi di pasar di luar Tiongkok Daratan selama periode yang disajikan.
[4] Saldo pinjaman terutang (Tiongkok Daratan) pada tanggal berapa pun mengacu pada saldo pinjaman terutang di pasar Tiongkok Daratan tidak termasuk pinjaman yang menunggak selama lebih dari 180 hari sejak tanggal tersebut.
[5] Saldo pinjaman terutang (internasional) pada tanggal berapa pun mengacu pada saldo pinjaman terutang di pasar internasional tidak termasuk pinjaman yang menunggak selama lebih dari 30 hari sejak tanggal tersebut.
[ Secara kumulatif, jumlah total pengguna di pasar Daratan China yang terdaftar di platform Perusahaan per 31 Maret 2024.
[ Secara kumulatif, jumlah total peminjam di pasar Daratan China terdaftar di platform Perusahaan per 31 Maret 2024.
[ Mewakili jumlah total peminjam di Daratan China yang telah berhasil meminjam di platform Perusahaan selama periode yang disajikan.
[9] Mewakili volume transaksi yang difasilitasi untuk peminjam berulang di Tiongkok Daratan yang berhasil menyelesaikan transaksi di platform Perusahaan selama periode yang disajikan.
[10] Mewakili rata-rata pinjaman sie pada platform Perusahaan di Tiongkok Daratan selama periode yang disajikan.
[11] Mewakili tenor pinjaman rata-rata pada platform Perusahaan di Tiongkok Daratan selama periode yang disajikan.
[1 “Rasio tunggakan 90 hari+” mengacu pada saldo pokok pinjaman on-and-off neraca on-and-off yang 90 hingga 179 hari kalender lewat jatuh tempo sebagai persentase dari total saldo pokok terutang pinjaman on-and-off neraca pada platform Perusahaan pada tanggal tertentu. Pinjaman yang berasal dari luar Daratan China tidak termasuk dalam perhitungan.
[13] Secara kumulatif, jumlah total pengguna yang terdaftar di platform Perusahaan di luar pasar Tiongkok Daratan per 31 Maret 2024.
[14] Secara kumulatif, jumlah total peminjam di platform Perusahaan di luar pasar Tiongkok Daratan, per 31 Maret 2024.
[15] Mewakili jumlah total peminjam di luar Daratan Tiongkok yang telah berhasil meminjam di platform Perusahaan selama periode yang disajikan.
[1 Mewakili jumlah total peminjam baru di luar Daratan Tiongkok yang transaksinya difasilitasi di platform Perusahaan selama periode yang disajikan.
[1 Silakan lihat “Rekonsiliasi Hasil GAAP dan Non-GAAP yang Tidak Diaudit” untuk rekonsiliasi antara pendapatan operasional yang disesuaikan GAAP dan Non-GAAP.
Tieheng Li, Chief Executive Officer FinVolution, berkomentar, “Sejalan dengan strategi Local Focus, Global Outlook, kami secara kumulatif telah melayani 30 orang.7 juta peminjam di seluruh China, Indonesia, dan Filipina pada akhir kuartal pertama 2024. Kinerja kuartal pertama kami menyoroti efektivitas strategi kami serta fleksibilitasnya. Volume transaksi di pasar China mencapai RMB46,1 miliar, naik 10,3% dari tahun ke tahun, sementara saldo pinjaman meningkat menjadi RMB64,0 miliar, naik 4,4% dari tahun ke tahun.
“Pasar internasional kami terus memberikan pertumbuhan yang solid dengan volume transaksi mencapai RMB2,21 miliar, naik 40,8% dari tahun ke tahun, sementara saldo pinjaman yang beredar semakin meningkat menjadi RMB1,27 miliar, naik 33,7% dari tahun ke tahun, menunjukkan kemampuan kami untuk menangkap peluang di berbagai negara,” pungkas Li.
Jiayuan Xu, Chief Financial Officer FinVolution, melanjutkan, “Kinerja keuangan kami meningkat secara progresif dengan pendapatan bersih untuk kuartal ini mencapai RMB3.165,1 juta (US$438,4 juta), naik 3,8% dari tahun ke tahun. Khususnya, kontribusi dari pendapatan internasional tumbuh menjadi RMB594,8 juta (US$82,4 juta), naik 32,9% dari tahun ke tahun, dan mewakili 18,8% dari total pendapatan. Total posisi likuiditas kami per 31 Maret 2024 mencapai RMB8.535,3 juta (US$1.182,1 juta), naik 10,1% dari tahun ke tahun.
“Sebagai bagian dari komitmen kami untuk secara konsisten mengembalikan nilai kepada pemegang saham, kami mengerahkan US$27,2 juta pada kuartal pertama 2024 untuk membeli kembali saham kami di pasar sekunder. Secara kumulatif, kami telah mengembalikan total US$632,2 juta kepada pemegang saham kami melalui program pengembalian modal kami sejak 2018, menunjukkan komitmen kami yang konsisten dan berkelanjutan kepada para pemegang saham kami,” pungkas Xu.
Laporan Keuangan Kuartal I 2024
Pendapatan bersih untuk kuartal pertama tahun 2024 adalah RMB3.165,1 juta (US$438,4 juta), dibandingkan dengan RMB3.050,6 juta untuk periode yang sama tahun 2023. Peningkatan ini terutama disebabkan oleh peningkatan pendapatan jaminan dan pendapatan lainnya.
Biaya layanan fasilitasi pinjaman adalah RMB985,9 juta (US$136,6 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB1.168,3 juta untuk periode yang sama tahun 2023. Penurunan ini terutama disebabkan oleh penurunan tarif biaya layanan, sebagian diimbangi oleh peningkatan volume transaksi.
Biaya layanan pasca-fasilitasi adalah RMB465,2 juta (US$64,4 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB487,2 juta untuk periode yang sama tahun 2023. Penurunan ini terutama disebabkan oleh penurunan tarif biaya layanan dan dampak bergulir dari biaya transaksi yang ditangguhkan.
Pendapatan jaminan adalah RMB1.346,1 juta (US$186,4 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB986,5 juta untuk periode yang sama tahun 2023. Peningkatan ini terutama disebabkan oleh meningkatnya saldo pinjaman pinjaman off-balance sheet, tingkat penjaminan yang lebih tinggi dan dampak bergulir dari pendapatan penjaminan tangguhan. Nilai wajar komitmen penjaminan mutu pada saat penyatuan pinjaman diterbitkan sebagai pendapatan penjaminan secara sistematis selama jangka waktu pinjaman yang tunduk pada komitmen penjaminan mutu.
Pendapatan bunga bersih adalah RMB231,3 juta (US$32,0 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB285,6 juta untuk periode yang sama tahun 2023. Penurunan ini terutama disebabkan oleh penurunan rata-rata saldo pinjaman pinjaman on-balance sheet.
Pendapatan lainnya adalah RMB136,5 juta (US$18,9 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB123,1 juta untuk periode yang sama tahun 2023. Peningkatan ini terutama disebabkan oleh kenaikan biaya rujukan pelanggan dari lembaga keuangan.
Biaya originasi, servis, dan beban pokok pendapatan lainnya adalah RMB539,6 juta (US$74,7 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB512,4 juta untuk periode yang sama tahun 2023. Peningkatan ini terutama disebabkan oleh peningkatan biaya fasilitasi dan biaya penagihan pinjaman sebagai akibat dari volume transaksi yang lebih tinggi.
Biaya penjualan dan pemasaran adalah RMB449,2 juta (US$62,2 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB397.1 juta untuk periode yang sama tahun 2023, sebagai hasil dari upaya akuisisi pelanggan kami yang lebih proaktif yang berfokus pada peminjam berkualitas lebih baik di pasar China dan internasional.
Biaya penelitian dan pengembangan adalah RMB120,5 juta (US$16,7 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB126,2 juta untuk periode yang sama tahun 2023. Penurunan ini terutama disebabkan oleh peningkatan efisiensi pengembangan teknologi.
Biaya umum dan administrasi adalah RMB82,3 juta (US$11,4 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB85,4 juta untuk periode yang sama tahun 2023. Penurunan ini terutama disebabkan oleh peningkatan efisiensi operasi dan penghematan sewa.
Provisi untuk piutang usaha dan aset kontrak adalah RMB65,7 juta (US$9,1 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB63,2 juta untuk periode yang sama tahun 2023. Peningkatan ini terutama disebabkan oleh peningkatan volume kredit dan saldo pinjaman dari pinjaman off-balance sheet.
Provisi untuk piutang pinjaman adalah RMB81,3 juta (US$11,3 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB143,3 juta untuk periode yang sama tahun 2023. Penurunan ini terutama disebabkan oleh penurunan volume pinjaman dan saldo pinjaman dari pinjaman on-balance sheet di pasar internasional.
Kerugian kredit untuk komitmen jaminan kualitas adalah RMB1.198,1 juta (US$165,9 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB980,7 juta untuk periode yang sama tahun 2023. Peningkatan ini terutama disebabkan oleh kenaikan tingkat tunggakan, volume pinjaman dan saldo pinjaman di pasar internasional.
Laba operasional adalah RMB628,4 juta (US$87,0 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB742,3 juta untuk periode yang sama tahun 2023.
Pendapatan operasional yang disesuaikan non-GAAP, yang tidak termasuk biaya kompensasi berbasis saham sebelum pajak, adalah RMB658,7 juta (US$91,2 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB762,6 juta untuk periode yang sama tahun 2023.
Pendapatan lainnya adalah RMB31,0 juta (US$4,3 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB82,8 juta untuk periode yang sama tahun 2023. Penurunan ini terutama disebabkan oleh penurunan keuntungan nilai tukar.
Beban pajak penghasilan adalah RMB127,5 juta (US$17,7 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB135,2 juta untuk periode yang sama tahun 2023. Penurunan ini terutama disebabkan oleh penurunan laba sebelum pajak dan perubahan tarif pajak efektif.
Laba bersih adalah RMB532,0 juta (US$73,7 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB689,8 juta untuk periode yang sama tahun 2023.
Laba bersih yang dapat diatribusikan kepada pemegang saham biasa Perseroan adalah RMB527,7 juta (US$73,1 juta) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB695,9 juta untuk periode yang sama tahun 2023.
Laba bersih terdilusi per ADS adalah RMB1,97 (US$0,27) dan laba bersih terdilusi per saham adalah RMB0,39 (US$0,05) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB2,42 dan RMB0,48 masing-masing untuk periode yang sama tahun 2023.
Laba bersih terdilusi non-GAAP per ADS masing-masing adalah RMB2,08 (US$0,29) dan laba bersih per saham terdilusi non-GAAP adalah RMB0,42 (US$0,06) untuk kuartal pertama tahun 2024, dibandingkan dengan RMB2,49 dan RMB0,50 masing-masing untuk periode yang sama tahun 2023. Setiap ADS mewakili lima saham biasa Kelas A Perseroan.
Per 31 Maret 2024, Perusahaan memiliki kas dan setara kas sebesar RMB6.211,5 juta (US$860,3 juta) dan investasi jangka pendek, terutama dalam produk manajemen kekayaan dan deposito berjangka, sebesar RMB2.323,8 juta (US$321,8 juta).
Bagan berikut menunjukkan tingkat tunggakan kumulatif historis 30 hari plus masa lalu berdasarkan vintage originasi pinjaman untuk produk pinjaman yang difasilitasi melalui platform Perusahaan di Daratan Tiongkok per 31 Maret 2024:
Klik di sini untuk melihat grafik
Pembaruan Pembelian Kembali Saham
Untuk kuartal pertama 2024, Perusahaan mengerahkan total US$27.2 juta untuk membeli kembali saham biasa Kelas A miliknya sendiri dalam bentuk ADS di pasar. Per tanggal 31 Maret 2024, dikombinasikan dengan program pembelian kembali saham Perseroan secara historis dan yang sudah ada, Perseroan secara kumulatif telah membeli kembali saham biasa Kelas A dalam bentuk ADS dengan total nilai agregat sekitar US$307,2 juta sejak tahun 2018.
Prospek Bisnis
Sementara pemulihan makroekonomi terus membaik dengan kantong perbaikan sejak awal 2024, ketidakpastian tetap ada di pasar tempat kami beroperasi. Perusahaan telah mengamati tanda-tanda pemulihan yang menggembirakan dan akan terus memantau dengan cermat kondisi makro di seluruh pasar pan-Asia kami dan tetap berhati-hati dalam operasi bisnis kami. Perusahaan menegaskan kembali panduan volume transaksi setahun penuh 2024 untuk pasar China di kisaran RMB195,7 miliar hingga RMB205,0 miliar, mewakili pertumbuhan tahun-ke-tahun sekitar 5,0% hingga 10,0%. Pada saat yang sama, Perusahaan mengharapkan volume transaksi setahun penuh 2024 untuk pasar internasional berada di kisaran RMB9,4 miliar hingga RMB11,0 miliar, mewakili pertumbuhan tahun-ke-tahun sekitar 20,0% hingga 40,0%.
Perkiraan di atas didasarkan pada kondisi pasar saat ini dan mencerminkan pandangan dan harapan awal Perusahaan saat ini tentang kondisi pasar dan operasional serta lingkungan peraturan dan operasi, serta permintaan pelanggan dan mitra institusional, yang semuanya dapat berubah.
Panggilan Konferensi
Manajemen Perusahaan akan mengadakan panggilan konferensi pendapatan pada pukul 20:30 Waktu Bagian Timur AS pada 15 Mei 2024 (08:30 Waktu Beijing/Hong Kong pada 16 Mei 2024).
Detail dial-in untuk panggilan konferensi penghasilan adalah sebagai berikut:
Amerika Serikat (bebas pulsa):
+1-888-346-8982
Kanada (bebas pulsa):
+1-855-669-9657
internasional:
+1-412-902-4272
Hong Kong, Cina (bebas pulsa):
800-905-945
Hong Kong, Tiongkok:
+852-3018-4992
Daratan, Cina:
400-120-1203
Peserta harus menghubungi setidaknya lima menit sebelum waktu mulai yang dijadwalkan dan meminta untuk terhubung ke panggilan untuk “FinVolution Group.”
Selain itu, webcast langsung dan arsip dari panggilan konferensi akan tersedia di situs web hubungan investor Perusahaan di https://ir.finvgroup.com.
Pemutaran ulang panggilan konferensi akan dapat diakses sekitar satu jam setelah berakhirnya panggilan langsung hingga 22 Mei 2024, dengan menekan nomor telepon berikut:
Amerika Serikat (bebas pulsa):
+1-877-344-7529
Kanada (bebas pulsa):
+1-855-669-9658
internasional:
+1-412-317-0088
Kode Akses Replay:
3495737
Tentang FinVolution Group
FinVolution Group adalah platform fintech terkemuka dengan pengakuan merek yang kuat di China dan pasar internasional yang menghubungkan peminjam generasi muda dengan lembaga keuangan. Didirikan pada tahun 2007, Perusahaan adalah pelopor dalam industri keuangan konsumen online China dan telah mengembangkan teknologi inovatif dan telah mengumpulkan pengalaman mendalam di bidang inti penilaian risiko kredit, deteksi penipuan, data besar, dan kecerdasan buatan. Platform Perusahaan, diberdayakan oleh teknologi mutakhir eksklusif, menampilkan proses transaksi pinjaman yang sangat otomatis, yang memungkinkan pengalaman pengguna yang unggul. Per 31 Maret 2024, Perusahaan memiliki lebih dari 185,5 juta pengguna terdaftar kumulatif di seluruh China, Indonesia, dan Filipina.
Untuk informasi lebih lanjut, silakan kunjungi https://ir.finvgroup.com
Penggunaan Tindakan Keuangan Non-GAAP
Kami menggunakan pendapatan operasional yang disesuaikan non-GAAP, margin operasi non-GAAP, laba bersih non-GAAP, laba bersih non-GAAP yang dapat diatribusikan kepada FinVolution Group, dan laba bersih per saham dasar dan dilusian non-GAAP dan per ADS yang merupakan ukuran keuangan non-GAAP, dalam mengevaluasi hasil operasi kami dan untuk tujuan pengambilan keputusan keuangan dan operasional. Kami percaya bahwa langkah-langkah keuangan non-GAAP ini membantu mengidentifikasi tren mendasar dalam bisnis kami dengan mengecualikan dampak biaya kompensasi berbasis saham dan tindakan diskresioner yang diharapkan. Kami percaya bahwa langkah-langkah keuangan non-GAAP memberikan informasi yang berguna tentang hasil operasi kami, meningkatkan pemahaman keseluruhan tentang kinerja masa lalu dan prospek masa depan kami dan memungkinkan visibilitas yang lebih besar sehubungan dengan metrik utama yang digunakan oleh manajemen kami dalam pengambilan keputusan keuangan dan operasionalnya.
Pendapatan operasional yang tidak disesuaikan dengan GAAP, margin operasi non-GAAP, laba bersih non-GAAP, laba bersih non-GAAP yang dapat diatribusikan ke FinVolution Group, dan laba bersih per saham dan per ADS dasar dan dilusian non-GAAP tidak didefinisikan berdasarkan GAAP AS dan tidak disajikan sesuai dengan GAAP AS. Langkah-langkah keuangan non-GAAP ini memiliki keterbatasan sebagai alat analisis, dan ketika menilai kinerja operasi, arus kas, atau likuiditas kami, investor tidak boleh mempertimbangkannya secara terpisah, atau sebagai pengganti laba bersih, arus kas yang disediakan oleh aktivitas operasi atau laporan operasi konsolidasi lainnya dan data arus kas yang disiapkan sesuai dengan GAAP AS. Perusahaan mendorong investor dan pihak lain untuk meninjau informasi keuangan kami secara keseluruhan dan tidak bergantung pada ukuran keuangan tunggal.
Untuk informasi lebih lanjut tentang ukuran keuangan non-GAAP ini, silakan lihat tabel berjudul “Rekonsiliasi hasil GAAP dan Non-GAAP” yang ditetapkan di akhir siaran pers ini.
Informasi Nilai Tukar
Pengumuman ini berisi terjemahan jumlah RMB tertentu ke dalam dolar AS pada tingkat tertentu semata-mata untuk kenyamanan pembaca. Kecuali dinyatakan lain, semua terjemahan dari RMB ke dolar AS dilakukan dengan kurs RMB7,2203 hingga US$1,00, kurs yang berlaku per 29 Maret 2024 sebagaimana disertifikasi untuk tujuan bea cukai oleh Federal Reserve Bank of New York.
Pernyataan Safe Harbor
Siaran pers ini berisi pernyataan berwawasan ke depan. Pernyataan ini merupakan pernyataan “berwawasan ke depan” dalam arti Bagian 21E dari Securities Exchange Act of 1934, sebagaimana telah diubah, dan sebagaimana didefinisikan dalam Undang-Undang Reformasi Litigasi Sekuritas Swasta AS tahun 1995. Pernyataan berwawasan ke depan ini dapat diidentifikasi dengan terminologi seperti “akan,” “mengharapkan,” “mengantisipasi,” “masa depan,” “bermaksud,” “rencana,” “percaya,” “memperkirakan,” “target,” “percaya diri” dan pernyataan serupa. Pernyataan tersebut didasarkan pada harapan manajemen saat ini dan kondisi pasar dan operasi saat ini dan berhubungan dengan peristiwa yang melibatkan risiko yang diketahui atau tidak diketahui, ketidakpastian dan faktor lainnya, yang semuanya sulit diprediksi dan banyak di antaranya berada di luar kendali Perusahaan. Pernyataan berwawasan ke depan melibatkan risiko, ketidakpastian, dan faktor lain yang dapat menyebabkan hasil aktual berbeda secara material dari yang terkandung dalam pernyataan tersebut. Potensi risiko dan ketidakpastian termasuk, namun tidak terbatas pada, ketidakpastian mengenai kemampuan Perusahaan untuk menarik dan mempertahankan peminjam dan investor di pasarnya, kemampuannya untuk meningkatkan volume pinjaman yang difasilitasi melalui pasar Perusahaan, kemampuannya untuk memperkenalkan produk pinjaman baru dan peningkatan platform, kemampuannya untuk bersaing secara efektif, undang-undang, peraturan dan kebijakan pemerintah yang berkaitan dengan industri pembiayaan konsumen online di Tiongkok, kondisi ekonomi umum di Tiongkok, dan kemampuan Perusahaan untuk memenuhi standar yang diperlukan untuk mempertahankan pencatatan ADS-nya di NYSE, termasuk kemampuannya untuk mengatasi ketidakpatuhan terhadap kriteria pencatatan NYSE yang berkelanjutan. Informasi lebih lanjut mengenai ini dan risiko lainnya, ketidakpastian atau faktor termasuk dalam pengajuan Perusahaan dengan Komisi Sekuritas dan Bursa AS. Semua informasi yang diberikan dalam siaran pers ini adalah pada tanggal siaran pers ini, dan FinVolution tidak melakukan kewajiban apa pun untuk memperbarui pernyataan berwawasan ke depan sebagai akibat dari informasi baru, peristiwa di masa depan atau sebaliknya, kecuali sebagaimana diwajibkan oleh hukum yang berlaku.
Untuk pertanyaan investor dan media, silakan hubungi:
Di Cina:
Grup
FinVolution
Kepala Hubungan Investor
Jimmy Tan, IRC
Telepon: +86 (21) 8030-3200 Ext. 8601
Surel: [email protected]
Komunikasi
Keuangan Piacente
Jenny Cai
Telepon: +86 (10) 6508-0677
Surel: [email protected]
Di Amerika Serikat:
Komunikasi
Keuangan Piacente
Brandi Piacente
Telepon: +1-212-481-2050
Surel: [email protected]
Grup FinVolution
NERACA KONSOLIDASI INTERIM KONDENSASI YANG TIDAK DIAUDIT
(Semua jumlah dalam ribuan, kecuali data berbagi, atau dinyatakan lain)
Per 31 Desember,
Pada 31 Maret,
2023
2024
RMB
RMB
Idr
Aset
Kas dan setara kas
4.969.319
6,211,480
860.280
Uang tunai terbatas
1.800.071
1.378.568
190.929
Investasi jangka pendek
2.960.821
2.323.835
321.847
Investasi
1.135.133
1.150.379
159.326
Piutang jaminan kualitas, setelah dikurangi penyisihan kerugian kredit untuk
jaminan kualitas piutang RMB529.392 dan
RMB545.725 per 31 Desember 2023 dan 31 Maret 2024,
masing-masing
1.755.615
1.794.789
248.575
Aset tidak berwujud
98.692
98.692
13.669
Properti, peralatan dan perangkat lunak, bersih
140.933
613.883
85.022
Piutang pinjaman, setelah dikurangi penyisihan kerugian kredit untuk piutang
pinjaman
sebesar RMB214.550 dan RMB204.264 per 31 Desember 2023 dan
31 Maret 2024, masing-masing
1.127.388
954.064
132.136
Piutang usaha dan aset kontrak, setelah dikurangi kerugian
kredit
penyisihan piutang dan aset
kontrak
RMB310.394 dan RMB289.346 per 31 Desember 2023 dan
31 Maret 2024, masing-masing
2.208.538
2.128.610
294.809
Aset pajak tangguhan
1.624.325
1.824.847
252.738
Aset hak pakai
38.110
32.082
4.443
Biaya prabayar dan aset lainnya
3.384.317
2.837.919
393.047
Goodwill
50.411
50.411
6.982
Total aset
21.293.673
21.399.559
2.963.803
Liabilitas dan Ekuitas Pemegang Saham
Pendapatan jaminan tangguhan
1.882.036
1.826.629
252.985
Kewajiban dari komitmen jaminan kualitas
3.306.132
3.088.269
427.720
Penggajian dan kesejahteraan dibayarkan
261.528
165.193
22.879
Pajak terutang
207.477
364.000
50.413
Pinjaman jangka pendek
5.756
5.688
788
Dana dibayarkan kepada investor dari trust konsolidasi
436.352
332.598
46.064
Kewajiban kontrak
5.109
5.109
708
Kewajiban pajak tangguhan
340.608
333.264
46.157
Biaya yang masih harus dibayar dan kewajiban lainnya
941.899
984.411
136.339
Kewajiban leasing
35.878
33.152
4.591
Dividen dibayarkan
–
441.331
61.124
Total kewajiban
7,422,775
7.579.644
1.049.768
Komitmen dan kontinjensi
Ekuitas Pemegang Saham FinVolution Group
Saham biasa
103
103
14
Tambahan modal disetor
5,748,734
5,776,852
800.085
Saham treasury
(1,199,683)
(1,391,529)
(192,725)
Cadangan wajib
762.472
762.472
105.601
Akumulasi penghasilan komprehensif lainnya
80.006
91.138
12.622
Laba Ditahan
8.357.153
8,443,523
1.169.414
Total ekuitas pemegang saham FinVolution Group
13.748.785
13.682.559
1.895.011
Kepentingan non-pengendali
122.113
137.356
19.024
Total ekuitas pemegang saham
13.870.898
13.819.915
1.914.035
Total liabilitas dan ekuitas pemegang saham
21.293.673
21.399.559
2.963.803
Grup FinVolution
LAPORAN KOMPREHENSIF
KONSOLIDASI INTERIM YANG TIDAK DIAUDIT
Pendapatan
(Semua jumlah dalam ribuan, kecuali data berbagi, atau dinyatakan lain)
Selama tiga bulan yang berakhir 31 Maret,
2023
2024
RMB
RMB
Idr
Pendapatan usaha:
Biaya layanan fasilitasi pinjaman
1.168.253
985.940
136.551
Biaya layanan pasca fasilitasi
487.171
465.192
64.428
Jaminan penghasilan
986.520
1.346.115
186.435
Pendapatan bunga bersih
285.632
231.307
32.036
Pendapatan Lainnya
123.067
136.527
18.909
Pendapatan bersih
3.050.643
3.165.081
438.359
Biaya operasional:
Originasi, biaya servis dan beban pokok pendapatan lainnya
(512,428)
(539,555)
(74,728)
Biaya penjualan dan pemasaran
(397,118)
(449,209)
(62,215)
Biaya penelitian dan pengembangan
(126,216)
(120,495)
(16,688)
Biaya umum dan administrasi
(85,402)
(82,327)
(11,402)
Provisi untuk piutang dan aset kontrak
(63,200)
(65,662)
(9,094)
Provisi piutang pinjaman
(143,316)
(81,285)
(11,258)
Kerugian kredit untuk komitmen jaminan kualitas
(980,683)
(1,198,099)
(165,935)
Total biaya operasional
(2,308,363)
(2,536,632)
(351,320)
Laba operasional
742.280
628.449
87.039
Penghasilan lain-lain, bersih
82.777
31.004
4.294
Laba sebelum beban pajak penghasilan
825.057
659.453
91.333
Biaya pajak penghasilan
(135,237)
(127,477)
(17,655)
Laba bersih
689.820
531.976
73.678
Laba bersih yang dapat diatribusikan kepada pemegang saham non-kepentingan pengendali
(6,064)
4.275
592
Laba bersih yang dapat diatribusikan kepada FinVolution Group
695.884
527.701
73.086
Penyesuaian translasi mata uang asing, setelah dikurangi pajak nihil
(29,168)
11.132
1.542
Total pendapatan komprehensif yang dapat diatribusikan kepada FinVolution Group
666.716
538.833
74.628
Jumlah rata-rata tertimbang saham biasa yang digunakan dalam menghitung laba bersih per saham
dasar
1.410.573.744
1.311.510.218
1.311.510.218
Diencerkan
1.436.889.563
1.341.193.159
1.341.193.159
Laba bersih per saham yang dapat diatribusikan ke FinVolution
Pemegang saham biasa Grup
dasar
0.49
0,40
0,06
Diencerkan
0,48
0,39
0,05
Laba bersih per ADS yang dapat diatribusikan kepada pemegang saham biasa FinVolution Group (satu ADS sama dengan lima saham biasa)
dasar
2.47
2.01
0,28
Diencerkan
2.42
1,97
0,27
Grup FinVolution
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASI INTERIM YANG TIDAK DIAUDIT
(Semua jumlah dalam ribuan, kecuali data berbagi, atau dinyatakan lain)
Tiga Bulan yang Berakhir 31 Maret,
2023
2024
RMB
RMB
Idr
Kas bersih yang disediakan oleh/(digunakan dalam) aktivitas operasi
672.286
194.465
26.933
Kas bersih yang disediakan oleh/(digunakan dalam) aktivitas investasi
1.805.886
925.545
128.187
Kas bersih yang disediakan oleh/(digunakan dalam) aktivitas pembiayaan
(886,716)
(291,148)
(40,324)
Pengaruh perubahan nilai tukar terhadap kas dan setara kas
(26,403)
(8,204)
(1,137)
Kenaikan bersih/(penurunan) dalam bentuk kas, setara kas dan kas terbatas
1.565.053
820.658
113.659
Kas, setara kas dan kas terbatas pada awal periode
6.479.087
6.769.390
937.550
Kas, setara kas dan kas terbatas pada akhir periode
8.044.140
7,590,048
1.051.209
Grup FinVolution
Rekonsiliasi Hasil GAAP dan Non-GAAP yang Tidak Diaudit
(Semua jumlah dalam ribuan, kecuali data berbagi, atau dinyatakan lain)
Selama tiga bulan yang berakhir 31 Maret,
2023
2024
RMB
RMB
Idr
Pendapatan Bersih
3.050.643
3.165.081
438.359
Kurang: total biaya operasional
(2,308,363)
(2,536,632)
(351,320)
Pendapatan Operasional
742.280
628.449
87.039
Tambahkan: biaya kompensasi berbasis saham
20.359
30.289
4.195
Pendapatan operasional yang tidak disesuaikan dengan GAAP
762.639
658.738
91.234
Marjin Operasi
25,0 %
19,9 %
19,9 %
Margin operasi non-GAAP
25,6 %
20,8 %
20,8 %
Pendapatan operasional yang tidak disesuaikan dengan GAAP
762.639
658.738
91.234
Tambahkan: penghasilan lain, bersih
82.777
31.004
4.294
Kurang: biaya pajak penghasilan
(135,237)
(127,477)
(17,655)
Laba bersih non-GAAP
710.179
562.265
77.873
Laba bersih yang dapat diatribusikan kepada pemegang saham non-kepentingan pengendali
(6,064)
4.275
592
Laba bersih non-GAAP yang dapat diatribusikan kepada FinVolution Group
716.243
557.990
77.281
Jumlah rata-rata tertimbang saham biasa yang digunakan dalam menghitung laba bersih per saham
dasar
1.410.573.744
1.311.510.218
1.311.510.218
Diencerkan
1.436.889.563
1.341.193.159
1.341.193.159
Laba bersih per saham non-GAAP yang dapat diatribusikan kepada pemegang saham biasa FinVolution Group
dasar
0.51
0,43
0,06
Diencerkan
0,50
0,42
0,06
Laba bersih non-GAAP per ADS yang dapat diatribusikan kepada pemegang saham biasa FinVolution Group (satu ADS sama dengan lima
saham biasa)
dasar
2,54
2.13
0,29
Diencerkan
2.49
2,08
0,29
